English|한국어|日本語
中国山东网首页  登录  新闻热线:0531-85876666 在线留言
点击这里给我发消息

民生银行2014年堵截逾1.3万件金融欺诈案

2015/2/16 8:53:20   来源:中国山东网

  从中国民生银行了解到,2014年该行柜台共堵截13694件金融欺诈案,是上年同期的1.6倍。其中,堵截冒名办理业务8230件,是去年同期的1.9倍,冒名办理业务已经成为柜台面临的最主要风险。

  “当前正值岁末年初,各类金融诈骗高发,不法分子的诈骗手段层出不穷,这对银行运营管理提出了更高要求。”民生银行相关负责人表示,从汇总情况看,冒名办理业务、疑似非法集资、网络诈骗等比较多发,商业银行银行必须积极防范和应对,消费者则须提高警惕,谨防金融诈骗。

  业内人士介绍,代办银行卡冒名开立银行账户的案例逐年增加, 且不法分子对银行代办流程较为熟悉,来柜台办理业务时准备充分。因此,柜台人员在验证私密问题时应尽量多变,注重比对代办人与被代办人的多种信息,尤其要加强对代办人身份的核实,如实登记代办人信息。

  从近期发生的非法集资案例来看,一些非正规理财公司往往选择中老年人进行营销,因为他们不仅更看重收益高低,而且通常以“听人介绍”获取该投资渠道,不懂得运用网络或其他途径去核实公司信息。当前几次本息均能按期支付时,他们会对这类产品产生相当程度的信任感,从而排斥银行工作人员的劝导。对此,柜台人员在处理中老年客户的大额转账业务时必须多一份耐心,落实“五必问”要求,了解他们汇款的真实意愿,尽可能的避免风险案件发生。

  对于一些消费者银行卡内的资金被莫名转走的案件,主要是受钓鱼网站诈骗,泄露了银行卡的交易密码、网银登陆密码,导致资金损失。对此,银行柜台人员以及移动运营操作人员在办理开卡以及开通手机银行、网上银行等业务时,必须对客户进行风险提示,告知客户谨防一切钓鱼网站,妥善保管好自己的密码和短信验证码。同时,进一步提高柜员识别客户身份的能力,坚决杜绝冒名开卡,从源头上堵截犯罪分子用于实施诈骗的工具。

  “民生银行将进一步创新运营风险管控手段,按照客户身份识别的工作要求,计划通过引入柜台人脸识别系统这一创新手段,增强网点柜面的风险防控能力。”民生银行有关负责人表示,2015年将根据分行试点情况,在全辖范围内逐步推广柜面人脸识别系统。

    编辑:陈绪兰

相关阅读

免责声明

1、凡本网专稿均属于中国山东网所有,转载请注明来源及中国山东网的作者姓名。

2、本网注明“来源:×××(非中国山东网)”的信息,均转载自其它媒体,转载目的在于传递更多信息,并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责,若作品内容涉及版权和其它问题,请联系我们,我们将在核实确认后尽快处理。

3、因使用中国山东网而导致任何意外、疏忽、合约毁坏、诽谤、版权或知识产权侵犯及其所造成的各种损失等,中国山东网概不负责,亦不承担任何法律责任。

4、一切网民在进入中国山东网主页及各层页面时视为已经仔细阅读过《网站声明》并完全同意。

友情链接

主管:山东省人民政府新闻办公室

互联网新闻信息服务许可证编号:37120170004 增值电信业务经营许可证号:鲁B2-20090023号 广播电视节目制作经营许可证号:(鲁)字第161号

短消息类服务接入代码使用许可证号:鲁号[2009]00010-B011 信息网络传播视听节目许可证号:1510518 鲁ICP备10003652号 鲁公网安备 37010202000536号

Copyright (C) 1996-2016 sdchina.com