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青岛银行:特色金融助力实体经济转型升级

2017/4/21 11:26:44   来源:青岛新闻网

  青岛新闻网讯 金融是现代经济的核心、实体经济的血液。而实体经济则是社会发展的基础,实体经济发展程度决定社会进步水平。从全球金融业的发展历史看,没有实体经济的持续健康发展,就没有金融业的持续健康发展。让现代金融成为实体经济创新发展的助推器,实现实体经济的的持续稳健发展,从而创造现代金融健康流转的优渥环境,这才是对金融与实体经济关系的正确认识。

  3月5日,第十二届全国人民代表大会第五次会议上,李克强总理作政府工作报告时指出,2017年要抓好金融体制改革,大力发展绿色金融。一言以蔽之,让金融回归本源。近年来,青岛银行对内明确金融为实体经济服务的方向与宗旨,坚持抓好信贷结构调整,重点围绕供给侧结构性改革,助力实体经济提质增效,促进区域产业转型升级。通过信贷支持,让实体经济实现较快、较好发展,同时,实体经济实现自身发展提速后会反哺银行的业绩提升,以此实现双向良性互动发展,也探索出了一条金融与实体经济融合发展的创新之路。

  日前,我市发布了2016年度地方纳税50强和销售收入100强企业名单,青岛银行凭借年纳税11.8亿元,再度入围青岛市纳税50强,位列青岛市第12位,在金融保险证券类企业排名第二位,为助力地方经济做出了突出贡献。据了解,青岛银行自2007年以来累计纳税近60亿元,纳税额连续多年位居岛城银行业前列,并进入青岛市纳税50强、山东省纳税百强行列。

  为服务实体经济打通“血脉”

  青岛银行作为岛城总行级法人银行,肩负探索青岛市地方金融改革发展、推动地方区域经济发展的历史使命。作为法人机构,青岛银行管理半径短,决策效率高,响应及时。据了解,青岛银行安排专门贷款额度用于支持青岛市重点项目开发建设,牵头组织其他地区的城商行共同发放银团贷款,在服务本市重点民生工程和重点建设项目方面具有突出优势。

  围绕国家和青岛市重大战略的实施,2016年以来,青岛银行持续加大对青岛市重点产业、重要领域、重点工程项目、重点城市基础设施建设、现代服务业、新型消费、民生等领域的金融服务力度。大力支持青岛地铁、新机场、青龙高速等青岛市重点工程、重大项目建设;响应国家“一带一路”战略规划,牵头23家境内外法人金融机构组成“一带一路”金融联盟”;成为国内首批发行绿债试点行之一,发行的80亿元绿色债券用于节能、污染防治、资源节约与循环利用、清洁交通、清洁能源、生态保护和适应气候变化等环保项目。

  在产品创新上,持续推出让利于民、服务客户、服务本地举措。率先执行存款基准利率上浮政策,积极推广结构性订单融资、关保通、链式金融等贸易融资业务,与青岛科技局合作推出以创新型中小企业为主要服务对象的科技金融服务模式,与青岛团市委合作推出支持青年就业创业贷款“青易贷”业务,根据文化创意企业实际情况提供方便、快捷、一站式服务及金融支持,与青岛市红十字会联合推出公益银行卡品牌“金桥微尘卡”,独家承办下岗失业人员担保贷款,针对“三农”相继推出养殖户担保贷款、渔船抵押贷款、种植户担保贷款等,做信贷“及时雨”解资金“旱情”,先后投入数千亿信贷资金,支持居民购房、就业、创业,推动地方经济社会发展。

  金融创新鼎力支持科创企业发展

  青岛银行充分发挥了地方性法人银行的决策效率优势,为健全创新成长性中小企业金融服务体系,该行推出了“融创合赢”品牌。据介绍,“融创合赢”是一项集创新型成长企业客户开发、培育、服务于一体的创新金融品牌,致力于服务蓬勃发展的创新型成长企业客户群,通过打造股权投资服务平台和设计创新的债权融资产品,形成直接融资与间接融资相匹配的金融服务体系,针对创新型成长企业培育阶段、成长阶段、发展阶段和成熟阶段的不同特点,提供阶梯式综合融资服务。

  “拥有自主创新产品、专有技术、新兴商业模式,具备良好发展前景的创新型成长企业客户群体都可以成为融创合赢的受益者,包括但不限于新四板、新三板、拟上市企业、已上市企业,以及其他具备上市潜力的高成长性企业。”青岛银行相关负责人告诉记者,“‘融创合赢’聚焦信息技术、节能环保、生物医药、新材料、新能源、高端装备制造、现代农业、文化传媒、新型商业零售、现代服务业等符合国家经济结构转型的新兴行业。”除提供贷款外,还与PE基金、政府引导基金、蓝海股权交易中心、齐鲁股权交易中心等资本市场要素相结合,在法人治理、财务规范、人才引进、品牌提升等方面为企业量身定制经营管理、财富管理、资本市场咨询等增值服务,为客户提供持续的、多元化的金融支持。

  41款产品服务中小微企业

  为契合国家“转方式、调结构”的宏观经济政策,青岛银行在信贷投放方面主要采取调整存量、优化增量的方式,从内部结构调整进行信贷资源的合理调配,优先满足部分小微企业及战略客户的贷款需求,持续加大对小微企业、城镇化、“三农”经济等重点经济领域的信贷支持。

  着力发展中小微企业金融,通过推行“双签制”审批、1+N批量营销等创新模式、产品,全面覆盖中小、小微企业需求,成为最受小微企业信赖的银行。利用“新金融”模式抢抓发展机遇,研发各类小企业贷款特色产品,满足小企业客户的需求。青岛银行围绕小微金融,以“一圈两链一特 ”为色目标市场,创新商圈融资模式,依托互联网推出了“随借随还”、“微贷通”等线上业务;“安居贷”、“商户贷”、“POS贷”等新产品弥补了该类市场空白;并创新推出了叫响业界的“智易贷”、“技改贷”、“科易贷”等授信业务品种;深入推广小微企业循环贷款模式,推出“续易贷”业务,解决小微企业倒贷问题。

  此外,青岛银行与青岛团市委合作推出了针对青年创业企业的小额贷款“青易贷”业务、与市财政局合作推出了针对政府采购招标中标小企业的贷款“采购贷”业务;与青岛市科技局、青岛市担保中心合作推出了“科易贷”业务。目前,青岛银行小企业贷款品种已有七大系列,41款具体产品,基本能够满足各类小企业客户的需求。

  青岛银行作为本地城商行,长期关注涉农企业和农户发展,把支持现代农业作为业务发展的重点方向之一,在信贷规模有限的情况下,优先考虑现代农业的融资需求,将信贷规模向涉农领域倾斜。在风险可控的前提下,积极探索产品创新,并进行推广。在加强对传统农业支持的同时,着力加大对种养大户、家庭农场、农民专业合作社等新型农业生产经营组织的支持力度,促进农业生产规模化、集约化、现代化。

    编辑:吕玥    责任编辑:胡立荣

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