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钱宝网涉百亿"庞氏骗局" 实控人自首当日还在促销

2017/12/28 9:40:08   来源:北京商报

  主打微商模式的理财平台钱宝网被调查。12月27日,平安南京官方微博发布消息称,钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪,于12月26日向南京市公安机关投案自首。南京市公安机关正在开展调查。目前,钱宝网网站已无法打开。

  钱宝网业务模式和高收益存在的风险早已引发业内关注,去年3月,北京商报记者就曾做出相关报道。在今年8月有消息称,钱宝网上海总部已经搬空,投资人也发现钱宝App已无法提现。

  根据钱宝网官网介绍,钱宝网独创4C闭环商业生态体系模型,率先提出“注意力经济”营销理念,是国内首家成功实现跨行业融合的信息化服务集团公司。在经营模式上,钱宝网会根据投资者缴纳的保证金、完成的推广任务量以及期限,给出不同的收益。据一位投资者介绍,在钱宝网缴纳了10万元保证金,在每日签到并完成一定量的“看广告”和推广任务后,每月能拿到6000元左右的收益,年收益率相当于72%。

  高额的收益诱惑下,大量投资者涌入钱宝网。据了解,截至今年8月底,钱宝网已经投资30多家公司、遍布全国10余个省市,用户注册量已超过2亿。根据钱宝网公布的数据显示,其交易金额已经超过了500亿元。

  一位不愿具名的网贷资深分析人士指出,钱宝网是一家吸收用户保证金,以做任务、微商和股权类项目等名义,提供高额回报的公司,年收益率一般在40%以上,其模式与P2P网络借贷等都不同。目前看,平台可能涉嫌“庞氏骗局”以及非法发行证券等行为。

  北京寻真律师事务所律师王德怡对北京商报记者表示,钱宝网用户在做任务时,平台没有实际的广告业务做为支撑,也无实际交易产生,投资者收益来自于新用户的投资本金,这是一种典型的击鼓传花骗局,终有崩溃的一日。部分投资者入市时,并未认真考察项目是否存在真实标的,交易资金是否为第三方存管,在其收益率明显高于其他正常理财产品的收益率时未产生警觉,反而加大投资,导致经济损失难以追回,交了惨重的学费。

  苏宁金融研究院高级研究员薛洪言表示,钱宝网的模式存在很大的隐患,平台自我定位为“微商”平台,用户通过做任务赚钱,但实际上赚钱多少并非多劳多得,而是与投入的总资产成正比,总资产越高,做同样的任务,赚的钱也就越高。而一旦佣金收入与总资产成正比,就带有“赚取资本收益”的意味了,所谓的“做任务、赚佣金”更像个幌子。募集资金的业务本质加上超高的收益率,都指向了“庞氏骗局”模式。

  王德怡建议,受害人应积极配合公安机关的调查,为公安机关办理案件提供必要的证据支持,及时登记受害情况。还可以通过合法手段调查这些犯罪嫌疑人的财产去向,为公安机关追回损失提供线索。公安机关控制的涉案款项越多,投资者通过刑事途径挽回损失的可能性越大。

  事实上,年末一般都是问题平台跑路的高发期。对此,网贷之家研究院院长于百程提醒投资者,首先要识别平台的模式,选择已纳入监管的平台。以各种眼花缭乱的名目,进行互联网传销、“庞氏骗局”、非法发行证券等行为的平台要远离。其次要追求合理的收益。诈骗平台往往会通过高额的回报来吸引用户,但这种高额回报无法持续,投资人不要抱侥幸心理。再次要经常关注行业信息,政策变化。在纳入了监管的平台中,也要选择合规性较高的平台进行投资,在年底要特别留意。

    编辑:王丽    责任编辑:胡立荣

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