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揭开网络炒汇“画皮”

2018/9/14 10:07:00   来源:中国经济网—《经济日报》

  目前,从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台(含跨境)在我国无合法设立依据,金融监管部门从未批准,开展上述交易业务的网络平台属于非法设立,参与此类投资活动面临较大风险——

  近期,细心的消费者已经发现,在百度、搜狗等搜索引擎中查找“外汇交易”或“炒外汇”等关键词时,最上方会显示这样一行提示:“目前通过网络平台提供、参与外汇保证金交易均属非法。请提高防范意识,谨防财产损失。”

  8月31日,中国互联网金融协会再度发布风险提示:中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局及其分支机构未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务。请社会公众充分认识参与非法互联网外汇按金交易活动的危害,主动提高风险防范意识和能力,谨防因参与此类交易造成财产损失。

  所谓外汇按金交易,或是外汇保证金交易,日常我们听到的是一个更通俗易懂的名字——炒外汇。一般指投资者投入一定数量的资金作为保证金,按一定杠杆倍数在扩大的投资金额范围内进行外汇交易。但在各种网络交易平台上,这种高风险的外汇交易却披上了“高收益、低风险”的外衣,诱惑着投资者一步步踏入“陷阱”。

  炒汇平台“跑路”频发

  IGOFX、ItraderFX、BMFN博美、EWG、Formax福亿……近年来,外汇交易平台“跑路”频发,不少投资者蒙受巨额损失,有的甚至倾家荡产。

  然而目前,网络上仍然充斥着不少网络炒汇平台的广告,不少平台标榜自己“免费起步”“专业正规”“10年交易经验”“高收益、低风险”等。在各种网站、微信朋友圈的资讯中,也将所谓的炒外汇吹得天花乱坠,鼓吹网络炒汇没有庄家控盘、是“最干净的市场”、收益大大超过其他理财产品等。

  更有不少平台以所谓的“MT4”专业交易软件来包装自己。一些已经“跑路”的平台,如IGOFX等就曾宣称自己使用的是正规交易软件——MT4,号称这款软件是国际主流交易工具,有的平台还号称拥有专有的MT4挂单指标和技术分析指标。

  实际上,在IGOFX“跑路”后,投资者才发现,所谓的“在MT4上有注册记录”“投资者可以查询自己所有的外汇交易操作记录”全是骗局。MT4是一种市场行情接收软件,而多数平台只是用这一看似专业的软件和专业术语来“包装”行骗。

  更有不少平台声称能设置止损线,自动止损锁住收益,更以“高收益、低风险”来吸引投资者。但事实上,在IGOFX“跑路”时投资者才发现被忽悠了,所谓的止损线根本不存在,在蒙受巨额损失后方才清醒,并没有稳赚不赔的投资。

  假平台实为诈骗

  “部分在我国境内提供服务的‘外汇交易平台’名为开展‘外汇保证金交易’,实为非法集资或诈骗。”国家外汇管理局总会计师孙天琦表示,这是以交易之名掩盖违法犯罪之实。

  那些“跑路”的外汇交易平台多属于此类。业内人士透露,有的平台实际上是通过“层层拉人、层层返利”形成了巨大的资金池,不断借新还旧,待扩充规模后卷款一跑了之,是否进行了真实的外汇交易都得打个问号。更何况外汇交易杠杆高、风险极大,就连专业投资者也有失手的时候,也有不少平台因为“爆仓”,最终资金链断裂,不得不“跑路”。

  目前也有炒汇平台声称其为“真平台”,由国外监管部门批准并接受监管。但其中鱼龙混杂,多是以境外正规经纪商为噱头,以直接参与国际市场交易为诱饵,承诺20%以上高额回报,以传销或集资模式,骗取投资者钱财。

  孙天琦介绍,新西兰、澳大利亚监管部门就发现,通过网络平台违规提供跨境金融服务存在业务牌照涉嫌造假、混用业务牌照等问题。如有公司声称受澳大利亚等国监管部门监管或宣称拥有授权,实际上属于欺骗。日前,新西兰金融市场监管局(FMA)发布风险提示,警告一家来自中国的零售外汇经纪商,冒用注册号,虚假宣传。同时,澳大利亚监管部门还发现有机构“套牌经营”“克隆”正规持牌机构官方网站开展业务。

  “部分机构在集团内安排多层级复杂的组织架构,各关联公司部分具有牌照,部分不具有牌照,但名称类似。消费者难以准确了解自己到底与哪个机构进行了交易。”孙天琦说。澳大利亚监管部门发现,部分机构持有牌照,但在澳大利亚既无资产也无交易,实际由维京群岛(或塞舌尔、马耳他、塞浦路斯等)离岸公司控制,消费者投诉时,监管部门难以追溯公司股东信息和资金链信息(资金可能根本未进入澳大利亚,或仅利用壳公司进入一小部分,或进入后立刻转账香港、台湾、内地等),特别是消费者现金支付或付款给经纪人个人时,资金更难追查。

  孙天琦强调,这些机构不少都承诺高收益,交易过程不透明。暗箱操作,蚕食客户资金。还涉嫌利用“传销模式”发展客户,部分平台按“层级返利”方式吸引新投资者加入。打着“交易”旗号,持续高额分红,由于盈利的不确定性,很可能是“庞氏骗局”。

  强化监管将成趋势

  近年来,相关部门已经多次提示网络炒汇的风险。中国互联网金融协会就曾提示,目前,从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台(含跨境)在我国无合法设立依据,金融监管部门从未批准,开展上述交易业务的网络平台属于非法设立,参与此类平台交易的双方权益均不受法律保护。因此参与此类平台投资活动面临较大风险。

  互金协会呼吁,社会公众应认清非法金融交易活动的本质,自觉抵制高收益诱惑,增强自我保护意识,远离违法违规交易,谨防因交易违法造成自身财产损失,如发现违法犯罪活动线索,应立即向主管部门反映或向公安机关报案。

  国家互联网金融安全技术专家委员会也提示,我国存在大量面向境内用户的互联网外汇理财平台,这类平台分为两类:一是外汇交易平台,二是以“外汇交易”为旗号进行融资分红的平台,“部分互联网外汇理财平台风险较为突出”。

  然而,网络炒汇至今仍然屡禁不止,但从近年来看,监管正逐步加强。

  孙天琦认为,从监管者角度来看,确实存在监管能力不足的问题。境外机构跨境开展的一些国内未开放的业务,由谁监管、如何监管尚无定论,相互推脱。从监管标准来看,各国监管尺度不一,存在国际监管套利。以外汇保证金为例,美国监管较为严格,且可管辖至境外。因此,许多平台不敢跨境向美国境内提供服务,也不敢向美国人提供服务。一些国家如塞浦路斯、塞舌尔等牌照宽松,监管宽松,有些公司还拥有多个监管标准不一的牌照。

  “各国金融监管部门需加强监管协同,推动形成全球最佳监管标准,强调交易留痕,境内境外穿透监管,加强对跨境资金流动的监测,推动监管信息与交易数据共享等,有效打击违法违规跨境金融活动。”孙天琦指出,对境外机构在我国境内开展跨境金融服务,合法合规的,要给予支持;违法违规的,要严厉打击。

    编辑:王丽    责任编辑:温伟伟

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